ZPPDFT-1 zakon

Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-1) določa ukrepe, pristojne organe in postopke za odkrivanje in preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma ter ureja inšpekcijski nadzor nad izvajanjem njegovih določb.

ZPPDFT-1, ki velja od 19.11.2016 naprej, je prinesel veliko novosti, ki znatno povečujejo obseg dodatnih oziroma poglobljenih aktivnosti pri poslovanju zavezancev.

Bistvene novosti za zavezance v primerjavi s prejšnjim zakonom so:

obveznost pregleda stranke pri občasnih transakcijah za prenos sredstev, ki presegajo 1.000 EUR;
pod določenimi pogoji je uvedena možnost ugotavljanja in preverjanja istovetnosti brez osebne navzočnosti s pomočjo uporabe video-elektronske identifikacije;
kot izjema za zavezance, ki so kreditne in finančne institucije, je dovoljena hramba kopij uradnih osebnih dokumentov v elektronski obliki, kadar so te kopije pridobili v okviru izvajanja ukrepov ugotavljanja in preverjanja istovetnosti stranke;
ena od glavnih novosti ZPPDFT-1 je uvedba registra dejanskih lastnikov;
pojem »tuja politično izpostavljena oseba« je nadomeščen s pojmom »politično izpostavljena oseba«, ki po novem predpisuje ugotavljanje politične izpostavljenosti za vse fizične osebe, ne glede na rezidentstvo;
ZPPDFT-1 uvaja znižanje mejne vrednosti nad katero morajo zavezanci Uradu sporočati podatke o gotovinskih transakcijah, in sicer s 30.000 EUR na 15.000 EUR;
Urad je pridobil pooblastila za izvajanje inšpekcijskega nadzora;
na področju kazenskih določb so uvedene strožje sankcije;
itd.

Besedilo zakona se nahaja na tej povezavi: ZPPDFT-1 Zakon

Kdo je ZPPDFT-1 Zavezanec

Beri dalje

ZPPDFT-1 zakon

ZPPDFT-1

Potrebujete pomoč ?